Plan de jubilación de University of Arkansas

• Debe contribuir el 5% de su salario regular, antes de impuestos, al Plan 403(b).
• La universidad contribuirá automáticamente el 5% de su salario regular al Plan 403(b).

Si elige contribuir con más del 5% de su salario regular (antes o después de impuestos [Roth]), la universidad igualará su contribución, dólar por dólar, hasta el 10% de su salario regular.

Hay dos tipos de contribuciones que puede realizar a su Plan 403(b):

• Antes de impuestos: Las contribuciones se realizan a partir de su salario antes de que se descuenten los impuestos estatales y federales. Usted paga impuestos sobre el dinero que retira durante y después de su jubilación. La contribución requerida del 5% es antes de impuestos.
• Despuésdeimpuestos (Roth): Las contribuciones se realizan a partir de su salario después de descontar los impuestos estatales y federales. Dado que ya ha pagado impuestos sobre estas contribuciones, no los pagará cuando retire el dinero durante la jubilación o después de ella.

Nota: Solo puede participar en el Plan 457(b) después de haber alcanzado los límites de contribución del Plan 403(b) antes del final de cada año calendario. Para realizar una contribución al Plan 457(b), comuníquese con la oficina de Recursos Humanos de su campus.

En 2026, puede contribuir a su Plan 403(b) hasta el límite anual establecido por el IRS de $24,500. Si tiene 50 años o más en 2026, podrá contribuir hasta $32,500 (o $35,750 si tiene entre 60 y 63 años en 2026).

Si alcanza los límites de contribución al Plan 403(b) de 2026, puede contribuir hasta $24,500 al Plan 457(b) en 2026. Si tiene 50 años o más en 2026, podrá contribuir hasta $32,500 (o $35,750 si tiene entre 60 y 63 años en 2026).

Nota: Si su salario de 2025 supera los $145,000, cualquier contribución de recuperación (contribuciones adicionales si tiene 50 años o más) para 2026 debe designarse como contribuciones Roth.

Si no realiza una elección de inversión, se le asignará de forma predeterminada al Conjunto de fondos de fecha objetivo (TDF) de Vanguard.

Los TDF se basan en su edad y edad de jubilación esperada. Se supone que todos los participantes en ese rango de edad particular tienen las mismas características de inversión, lo que no es exacto ya que existen distintos grados de aversión al riesgo, disponibilidad de fondos de jubilación y otras características. Es importante que usted comprenda las características, riesgos y recompensas del TDF en el que está invirtiendo.

No está obligado a participar en el TDF predeterminado. Puede mover contribuciones actuales o futuras dentro o fuera del TDF.

Se le adjudican automáticamente sus propias contribuciones. Esto significa que puede llevárselas consigo si abandona la universidad por cualquier motivo.

Usted tiene acceso a los aportes universitarios en los siguientes casos:

• si completa 24 meses consecutivos de empleo en un puesto que dé derecho a beneficios; O
• si muere; O
• si cumple 65 años; O
• si queda incapacitado según lo determine la Administración del Seguro Social o el proveedor de seguro por incapacidad a largo plazo de la universidad.

Si no se las habían adjudicado cuando dejó el empleo universitario y regresa a la universidad después de 30 días o más, su período de adjudicación comenzará de nuevo. Si tiene derechos adquiridos sobre las contribuciones cuando deja su empleo en la universidad y luego regresa como empleado en el mismo campus o en otro de University of Arkansas, seguirá teniendo derechos adquiridos. Una vez que usted sea titular de un UARP, siempre será titular de este.

Una vez que haya elegido el proveedor del plan de jubilación que utilizará (TIAA o Fidelity), deberá configurar su cuenta del plan de jubilación directamente con el proveedor.

Puede participar solo con un proveedor de plan de jubilación a la vez. Las herramientas de planificación de ingresos para la jubilación están disponibles en los sitios web de TIAA y Fidelity si necesita ayuda.

Cambios en su Plan 403(b)

Inicie sesión en Workday para lo siguiente:

• Iniciar, detener, aumentar o disminuir su contribución voluntaria al Plan 403(b)
• Elegir entre contribuciones antes de impuestos o después de impuestos (Roth)
• Cambio entre TIAA y Fidelity. Nota: Solo se puede seleccionar un proveedor de plan de jubilación por cada período de pago. Puede cambiar de proveedor tantas veces como desee.

Nota: Al inscribirse por primera vez, debe completar una solicitud con TIAA o Fidelity.

Los cambios a su Plan 403(b) o 457(b) entrarán en vigor tan pronto como sea administrativamente posible.

Para realizar cambios al Plan 457(b), su proveedor del plan de jubilación le notificará que debe completar una nueva solicitud cuando realice su primera contribución al Plan 457(b) (si aún no ha completado este paso).

Para cambiar sus elecciones, siga los pasos que se describen en la Guía rápida para gestionar beneficios laborales.

Nuestros planes de jubilación ofrecen “fondos competidores”, que son opciones de inversión con características similares, como cuentas del mercado monetario, fondos de bonos a corto plazo y cuentas de corretaje autodirigidas. Si desea transferir dinero de un fondo Tradicional de TIAA a uno de estos fondos competidores, el monto que transfiera debe dirigirse primero a una opción que no compita con estos (por ejemplo, un fondo de acciones o un fondo de bonos a mediano plazo). Su dinero debe permanecer en esta opción que no compite con estos fondos durante 90 días antes de poder transferirse a un fondo competidor. Esto se llama la norma de lavado de capitales.

Nuestro plan de jubilación actualmente ofrece cuatro opciones de inversión tradicionales de TIAA donde se aplica el lavado de capitales.